“5·15全国投资者保护宣传日”之际，围绕“理性投资·稳健健康”主题，人保健康新乡中支通过一则典型案例，剖析企业在保险投资中的常见陷阱，引导企业投资者增强风险防范意识，规范投资行为，守护企业资产安全。
【案例简述】
某小型企业负责人康先生，为盘活企业闲置资金、兼顾资产增值与风险保障，计划配置企业相关保险产品，于是直接通过街边粘贴的广告联系了相关公司。该公司声称其一款“企业综合保险”可实现“资金保值增值，年收益10%以上”。康先生急于为企业配置保障、实现资金增值，且缺乏专业金融知识，未核实该机构资质，也未仔细研读合同条款，便轻信承诺，代表企业签订投保协议，一次性缴纳保费15万元。最终，不仅未能获得合理保障，企业资产也遭受损失。
【案例警示】
警示一：提升金融认知，认准正规渠道。企业投资者应主动提升金融素养，办理保险投资业务时，务必核实机构是否具备持牌资质，选择保险公司官方渠道或合规合作机构，杜绝与无资质机构合作，从源头防范风险。
警示二：摒弃投机心态，理性研判产品。企业投资者需树立理性投资理念，不被“高收益、低风险”的虚假宣传迷惑，结合企业经营状况、资金流动性需求，理性研判保险产品的保障范围与收益模式，不盲目跟风投资。
警示三：细化审核流程，坚守合同底线。投保前需安排专业人员研读合同条款，明确保险责任、免责范围、收益规则、理赔条件等核心内容，留存相关沟通证据，不轻信口头承诺，确保投资行为合规可控。
来源：人保健康新乡中支
值班编辑：胡环环
责任编辑：魏巍
