为贯彻落实《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）文件精神（以下简称“1号令”），确保政策制度在中支层面的落实与执行，长城人寿新乡中支于2月22日组织开展了专项培训，中支班子成员、洗钱风险管理岗、运营经理、各业务条线内勤及中支外勤参加了培训学习。
本次培训主要围绕投保环节、保全退费环节以及理赔环节的尽职调查等方面。在投保环节，“1号令”规定了保险行业初次识别客户身份及尽职调查的金额标准及具体要求，比原法规更加清晰，对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同的客户尽职调查要求取消金额标准的门槛，即“全覆盖”，同时新增“确认被保险人与受益人之间的关系”；对于财产保险合同和短期保障型人身保险合同，不再区分金额标准。在保全退费环节，“1号令”新增“申请减保、保单贷款”情形，将“提供保险合同信息”调整为“出示保险合同或者保险凭证”，设定了更为确定且可执行的标准。在理赔环节，“1号令”对于人寿保险合同和其他具有投资性质的保险合同、财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同作出区分。
中支运营经理要求业务人员从投保环节起提示客户提供相关基本信息及资料，配合公司尽职调查，积极履行监管要求。
后续，长城人寿新乡中支将持续做好“1号令”的学习与落实，进一步规范客户尽职调查措施，在防范利用金融机构从事洗钱行为风险的基础上，提升金融服务效率。
来源：长城人寿新乡中支
值班编辑：胡环环
责任编辑：魏巍
