为深入学习反洗钱法律法规，使从业人员了解最新的监管要求及金融机构应履行义务，2月22日，都邦财险新乡中支组织员工对人行新出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进行学习。
培训会议首先讲解了此次办法的三个修订方向，一是调整了制度名称、体例及适用范围；二是将“风险为本”要求贯穿到办法当中；三是完善客户尽职调查相关要求。对各章节修订内容进行了解析，“客户尽职调查”取代了“客户身份识别”，扩大了客户尽职调查适用范围，凸显“风险为本”和尽职调查贯穿“客户生命周期”，强调信息共享制度和程序重要性。在尽职调查方面，应综合考虑客户特征、业务关系、交易目的、交易性质、资金来源和用途等因素履行尽职调查义务。在交易记录保存方面，逐步实现电子化方式存储等。会上，大家对该办法进行了详细的学习。
通过此次培训，普及了反洗钱专业知识，进一步提高了公司工作人员对反洗钱工作重视度，紧跟反洗钱监管工作指示，有效履行金融机构义务。
来源：都邦财险新乡中支李晓慧
值班编辑：胡环环
责任编辑：魏巍
