自律是保险行业协会最主要的工作职责，而合规是行业自律工作的终极目标，合规工作的重要性不言而喻。
2022年，为持续深入推动行业合规工作，切实提升从业人员合规意识，新乡市保险行业协会在新乡银保监分局的指导下，在年度工作计划中扩大了合规工作的比例，加大了行业合规工作推动力度。
截止到目前，已修改了一个办法，编写了一个手册，明确了两个清单，建立了一个制度，向会员单位提供了多种合规工具和手段，丰富了从业人员合规教育内容。
修改一个办法
为加强行业诚信文化建设，提高行业服务水平，2018年率先在省辖市中制定了《新乡市保险从业人员诚信信息记录管理办法》，对行业从业人员在履职、展业过程中的各种有悖诚信的不良行为进行明确分类，对出现不良行为的从业人员进行行业通报。自2018年文件下发之日起至2021年底，共印发了11期，对近60名诚信不良的从业人员进行了行业通报。
根据市场发展形势以及中保协《保险销售从业人员执业失信行为认定指引》的文件精神，今年，新乡市保险行业协会对该办法进行了修订，由过去的四章二十六条扩大为五章三十八条，不良行为的分类由过去的14类增加为16类，明确了从业人员不良行为的认定、调查及复议流程。今年1-6月，共印发通报4期，涉及从业人员56名，对引导从业人员依法合规履行职责和展业起到了积极作用。
编写一个手册
自2021年底开始，新乡市保险行业协会在监管部门的指导下，对《保险法》以及监管机关最新出台的规章制度和规范性文件进行梳理，并结合行业自律管理公约等文件，历时半年时间，围绕保险销售流程管控、人员管控、行为管控等合规要求，编写完成了《保险销售合规管理100问》手册。手册包含了保险公司合规、保险中介合规、销售人员合规、销售行为合规、消费者权益保护合规等五个版块。
新乡市保险行业协会通过编发《保险销售合规管理100问》手册，旨在进一步提高了保险销售从业人员的合规意识，有力地推进了保险从业人员“守信用、担风险、重服务、合规范”的行业核心价值观建设，期望能为全市各保险机构及近2万名执业人员队伍的合规教育、合规管理有所裨益。
明确两个清单
为协助会员单位加强内控建设，严控保险风险案件的发生，保护各保险机构及客户的合法权益，确保行业健康发展，稳妥实现转型升级，新乡市保险行业协会根据监管部门的要求，依据《保险法》等法律规定，结合监管规定、行业自律规范以及以往签订的合规承诺书的相关内容，下发了《新乡保险机构及保险专业中介机构从业人员禁止性行为清单（2022）》《新乡市保险业销售宣传行为负面清单（2022）》，清单包括了保险专业中介机构从业人员禁止性行为清单80条，销售宣传行为负面清单50条。
上述两个清单明确了辖内各保险公司、专业中介机构及所属从业人员在履职尽责、展业销售上应严守的监管红线和不能突破的合规底线，目的在于引导各市场主体将禁止性行为融入各自单位内控管理制度和相关操作流程中，进一步规范履职和展业行为，确保行业健康发展。
建立一个制度
为强化人身险公司销售人员合规学习培训工作，将销售人员合规教育工作做细做实，真正提升销售人员合规意识，今年6月，新乡市保险行业协会在全辖范围内建立了人身险公司销售人员学习培训的抽检制度，采取“协会+公司”的联动模式，以《人身保险应知应会要点》《保险销售合规管理100问》手册为主要内容，由协会负责主城区内各公司职场销售人员的抽查、测试，公司负责各自县域分支机构销售人员的抽查、测试。协会负责对测试结果统一汇总，每月发布一期行业通报并报送至监管部门。
制度建立后，各人身险公司积极响应，纷纷结合实际情况，制定了各自相应的抽查工作方案，同时将有关合规的文件、制度上墙展示，将《人身保险应知应会要点》《保险销售合规管理100问》手册等内容印制成培训口袋书，要求销售人员随时学、随时看，力争将合规知识入脑入心。
合规工作是长期性、基础性的工作，接下来，新乡市保险行业协会将继续在监管部门的指导下，在会员单位的通力配合下，继续强化行业合规体系建设，提升行业合规水平，促进行业健康、稳定发展。
来源：新乡市保险行业协会业务部
值班编辑：胡环环
责任编辑：魏巍
