各会员单位：
为全面落实《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》(银保监发[2021)17号）要求及河南银保监局秦汉锋局长在“河南银行保险业内控合规管理建设年活动动员会议”上的讲话精神和新乡银保监分局“内控合规管理建设年”活动实施方案的具体安排，进一步强化会员单位合规管理建设和内控风险管理意识，全面塑造保险业自律规范、合规经营的良好形象，现向全体会员单位提出如下倡议：
一、加强思想认识，坚持“三个导向”，增强“三个意识”。开展“内控合规管理建设年”活动，是市场乱象整治走向纵深的必然要求；是压实保险机构合规经营主体责任的客观需要；是促进“当下改”与“长久立”的重大举措。要坚持“问题导向、风险导向、效果导向”，增强“责任意识、规矩意识、底线意识”，牢固树立“内控优先、合规为本”的合规理念，营造“人人讲合规、处处显合规、行行重合规”的良好合规氛围，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，为构建新发展格局提供有力金融支持。
二、健全内控合规机制，破解重点领域顽疾，夯实合规管理基础。各会员单位要针对乱象频发领域，深入挖掘业务问题背后的内控合规缺陷，明确风险控制点、控制要求和应对措施；要紧盯重要岗位关键人员，严格任职履职要求，规范流程机制，落实好岗位轮换、强制休假和任职回避等要求，建立更为严格的异常行为排查机制，形成有效的制衡和监督；建立精细化授权体系，实施差异化授权管理，强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，开展常态化内控检查排查和内控评价工作，将合规要求嵌入各项业务流程中，夯实合规管理基础。
三、强化合规监督，严肃内部问责。各会员单位要对各分支机构和各部门加强督导，督促其开展屡查屡犯问题集中整治，确定屡查屡犯问题类型和台账，对照开展自查自纠，坚持即查即改、立查立改对同质同类问题屡查屡犯、边查边犯的加大查处力度。要明确整改时限和责任部门、监督部门和验证部门，形成全闭环治理机制，建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系，确保责任落实到人。细化内部问责标准与流程体系，强化高管人员约束，对重大违规和重大风险事件建立倒查机制，严肃追责问责失职渎职行为，对从业人员腐败行为零容忍。
四、持续推进行业自律，勇于“刀刃向内”。各会员单位要转变“行业自律只是一阵风”的想法，要正确认识行业监管态势和自律形势，要有“等不起”的紧迫感、“慢不得”的危机感、“坐不住”的责任感，深入剖析自身存在的漏洞和问题，以各项监管规定、自律规范为抓手，补齐公司制度短板，持续不断地改进工作作风，树立自我规范、主动合规的观念，对常年存在的行业陋习要勇于“自我革命”，不断提高公司经营治理和自律合规建设的质量和水平。
五、厚植合规理念，培育合规文化。各会员单位要加强员工思想道德、职业操守和党纪国法教育，加强合规文化理念宣导，加大内部合规教育培训力度，创新教育形式，发挥先进典型的引领示范作用，加强重点领域典型问题的警示通报，营造浓厚的合规文化氛围，强化保险从业人员的职业操守。要突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，引导员工诚信、敬业、律己，倡导合规创造价值的理念，避免单纯追求效益、盲目追求规模的短期行为。
六、落实责任担当，保护消费者合法权益。各会员单位要落实合规管理一把手负责制，制定具体工作方案，确保思想认识到位、组织领导到位、检视问题到位、整改落实到位。加强保险销售从业人员管理，规范从业人员的销售行为。要严格执行销售可回溯管理，防止各种误导消费者的行为，切实保护消费者合法权益，杜绝恶意拖赔惜赔、无理拒赔。要严格执行监管部门声誉风险管理要求，强化客户沟通管理，妥善处理有效投诉，维护客户正当权益，降低声誉风险隐患，维护保险行业良好的社会形象。
在当前经济金融环境下，防范化解金融风险任务仍然艰巨，部分会员单位存在公司治理不健全，重业务轻合规的现象。为此，新乡市保险行业协会倡议各会员单位以开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动为契机，要让自律永远在路上、内控合规建设永远在路上，扎实推进合规管理工作，构筑起科学的内控合规管理体系，为新乡保险行业的持续稳健发展保驾护航。
来源：新乡市保险行业协会 业务部
值班编辑：胡环环
责任编辑：魏巍
